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互聯(lián)網(wǎng)資管從此劃上句號(hào) 非持牌機(jī)構(gòu)須清零

發(fā)布時(shí)間：2018-04-10 10:23:16

日前互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組下發(fā)相關(guān)通知，要求加大力度整頓通過互聯(lián)網(wǎng)開展的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。在該通知中，監(jiān)管層明確資產(chǎn)管理屬于特許經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，須納入金融監(jiān)管。
按照通知要求，依托互聯(lián)網(wǎng)公開發(fā)行、銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，須取得中央金融管理部門頒發(fā)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照或資產(chǎn)管理產(chǎn)品代銷牌照。定向委托計(jì)劃、定向融資計(jì)劃、理財(cái)計(jì)劃等一度存在監(jiān)管套利爭(zhēng)議的互聯(lián)網(wǎng)資管模式，也被上述通知明確為非法金融活動(dòng)。同時(shí)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)為各類交易所代銷資管產(chǎn)品的模式也被列為違規(guī)。不少互金平臺(tái)通過定向委托投資、自動(dòng)投標(biāo)工具等形態(tài)實(shí)現(xiàn)募集資金與底層資產(chǎn)的期限錯(cuò)配，由于清理要求距今僅剩三個(gè)月，業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為不少平臺(tái)將面臨流動(dòng)性壓力。通知的重點(diǎn)內(nèi)容如下所示：
【明確互聯(lián)網(wǎng)資管業(yè)務(wù)屬于特許經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)】

通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)作為金融業(yè)務(wù)，屬于特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，須納入金融監(jiān)管。

【明確未取得金融牌照不得從事互聯(lián)網(wǎng)資管業(yè)務(wù)】

依托互聯(lián)網(wǎng)公開發(fā)行、銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，須取得中央金融管理部門頒發(fā)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)牌照或資產(chǎn)管理產(chǎn)品代銷牌照。未經(jīng)許可，不得依托互聯(lián)網(wǎng)公開發(fā)行、銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

【明確“定向委托投資”、“收益權(quán)轉(zhuǎn)讓”等常見業(yè)務(wù)模式屬于非法金融活動(dòng)】

未經(jīng)許可，依托互聯(lián)網(wǎng)以發(fā)行銷售各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品（包括但不限于“定向委托計(jì)劃”“定向融資計(jì)劃”“理財(cái)計(jì)劃”“資產(chǎn)管理計(jì)劃”“收益權(quán)轉(zhuǎn)讓”）等方式公開募集資金的行為，應(yīng)當(dāng)明確為非法金融活動(dòng)，具體可能構(gòu)成非法集資、非法吸收公眾存款、非法發(fā)行證券等。

【明確互聯(lián)網(wǎng)資管業(yè)務(wù)存量的去化期限，未按期去化的納入取締類處置】

未經(jīng)許可，依托互聯(lián)網(wǎng)發(fā)行銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)的行為，須立即停止，存量業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)最遲于2018年6月底前壓縮至零。對(duì)于未按要求化解存量的機(jī)構(gòu)，應(yīng)明確為從事非法金融活動(dòng)，納入取締類進(jìn)行處置，采取包括注銷電信經(jīng)營(yíng)許可、封禁網(wǎng)站、下架移動(dòng)APP、吊銷工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，要求從事金融業(yè)務(wù)的持牌機(jī)構(gòu)不得向其提供各類服務(wù)等措施。

【明確互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)不得為各類交易場(chǎng)所代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品】

互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)不得為各類交易場(chǎng)所代銷（包括“引流”等方式變相提供代銷服務(wù)）涉嫌突破國(guó)發(fā)[2011]38號(hào)文、國(guó)辦發(fā)[2012]37號(hào)文以及清理整頓各類交易場(chǎng)所“回頭看”政策要求的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。